本網訊（通訊員 趙小康）為切實維護人民群眾財產安全，筑牢金融安全防線，工行宿遷分行緊扣“排查網格化、智能化”管控體系，靈活采用多種方式，助力基層網格管理、資金異動監測、線索核查處置、宣傳教育等常態機制高效運行，呈現良好防非打非工作態勢。

一、加強內部管理，警示與排查并舉

一是組織全員學習《防范和處置非法集資條例》《關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知》等規章制度以及各類警示教育短視頻，并積極組織員工分析、討論，警示全體從業人員嚴守法律紅線，防止從業人員從事或參與非法集資。二是強化營業場所和員工行為管理，將非法集資排查與員工異常行為排查相結合，依托員工網格化智能化管理體系，通過查詢融安e信、員工征信報告、員工申報等手段進行核查，確保行內員工不參與非法集資活動。三是加強對新招錄員工履歷背景審查，開展合規文化教育，防范涉嫌非法集資人員入行。

二、加強源頭治理，大力開展宣傳教育

一是多元化開展以網點為陣地的宣傳活動。依托營業網點優勢，加強陣地宣傳，有效利用營業廳內外部資源環境，充分運用網點展板、海報、折頁、多媒體觸屏、自助設備、咨詢臺等形式營造防范非法集資宣傳氛圍，激發民眾自主了解金融知識的熱情。二是個性化開展外出宣傳活動。依托各類宣傳活動，積極主動做好金融知識普及工作，以案例的形式揭露非法金融活動新苗頭、新動向，切實提高金融消費者和廣大人民群眾對“套路貸”、“校園貸”、非法集資、電信網絡詐騙、跨境網絡賭博等違法犯罪行為的辨別能力和防范意識。三是運用新媒體開展防范非法集資宣傳。組織全行員工充分利用微信朋友圈、微博和參加知識答題賽等形式開展防范非法集資宣傳，通過制作群眾喜聞樂見的宣傳作品、文案，拓寬宣傳新手段，并發動身邊親友積極參與，廣泛傳播金融知識，提高宣傳活動覆蓋面。2025年以來，該行積極開展防范非法集資宣傳活動，參與宣傳的網點共31個、100%全覆蓋，組織進社區、進校園、進企業等線下宣傳活動25場次。

三、加強資金監測，發揮監測防控作用

加強排查、預警，通過智能化管理系統、反洗錢系統、內控監測分析、全球信貸與代理投資等系統，提高業務和資金異動監測分析工作的覆蓋面、精確度和時效性，不斷完善線索通報及應急處置機制，逐條排查落實監測預警，積極發揮在大額資金監控和異常資金賬戶監測等方面的專業作用，加強對高風險企業資金異動的監測預警，持續優化監測模型，不斷提升分析、識別、報告能力。

四、加強協同聯動，積極履行社會責任

充分利用技術手段，積極協助公安機關高效做好電信詐騙、涉黑涉惡賬戶的查詢、凍結、扣劃等工作，有效切斷犯罪資金流動渠道。嚴格執行非法集資可疑資金監測工作機制，壓實非法集資排查及線索報送責任，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，建立重大非法集資風險線索報送機制，做到早發現、早處置、早預警。