本網訊 近日，神木農商銀行錦界支行在辦理業務中，成功攔截一起發放“扶貧款”電信詐騙案件，挽回資金損失3.4萬元。

當日，客戶袁某前來神木市錦界支行辦理取現業務。在業務辦理過程中，經辦柜員詢問客戶袁某取款用途時閃爍其詞，前后詢問回答不一致。見此情景，柜員一邊向會計主管匯報，一邊安撫客戶。經會計主管觀察發現該客戶一直在用微信聊天，客戶要求查看銀行卡非柜面限額。經初步分析，會計主管認為該客戶極有可能被詐騙分子利用，便立即撥打了報警電話。

經公安民警、銀行工作人員現場溝通后，客戶稱他在微信上添加了一位陌生網友，該網友告知他可以幫助申請“扶貧款”。面對這從天而降的驚喜，袁某滿心歡喜地等待“扶貧款”到賬時，對方表示因他的銀行卡“流水不夠”，扶貧資金無法發放、需要其提供銀行卡、身份證、為其“包裝流水”，袁某先將轉入的4萬元通過ATM機取現6000元，然后來柜臺提取剩余款項。在多方努力下，客戶最終意識到自己遭遇了電信網絡詐騙，并積極配合銀行和警方的工作，確保了賬戶資金安全。

這種打著“扶貧款”幌子以“走流水”為由，讓當事人參與“洗錢”的新型騙局，普遍是這樣的套路：

推廣引流  詐騙分子以“發放扶貧款”“發放慈善款”等為幌子，通過電話、短信、社交軟件等方式發布“可以免費獲得扶貧款、慈善款”虛假廣告，引導當事人下載虛假基金會App或登錄虛假網站。

洗腦引導  詐騙分子以“走流水”為由，要求當事人提供銀行卡、身份證。

實施作案  詐騙分子要求當事人取現后再轉到指定銀行賬戶，以此種方式完成“洗錢”。