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  • 花旗 “驚險失誤” 頻發,人工智能重塑金融操作規范

    2025-03-06 14:37:03

    在金融行業,每一次資金的流轉都關乎著巨大的利益與風險。當地時間 3 月 3 日,美國彭博社一則報道,將花旗銀行推上了輿論的風口浪尖。2024 年 4 月,花旗銀行一名負責轉賬的工作人員,在看似平常的操作中犯下大錯。由于一時疏忽,該工作人員竟將賬號信息錯貼進金額欄,導致一筆轉賬差點轉出近 60 億美元,這一金額竟是預期的千倍之多。令人后怕的是,這一嚴重失誤直到次日才被察覺。盡管花旗銀行最終及時糾錯,未給銀行和客戶造成實質性損失,但此事件已然敲響了警鐘。

    而這絕非個例。英國媒體披露,就在同月,花旗銀行的另一部門也發生了類似狀況,涉及金額更是高達驚人的 81 萬億美元?;ㄆ煦y行內部報告顯示,2024 年全年,花旗共出現 10 起超 10 億美元的 “驚險失誤”,雖然頻次相較于 2023 年的 13 起略低,但如此高金額的失誤頻發,已然暴露了其操作流程存在的巨大漏洞。面對外界的質疑與關注,花旗銀行選擇了沉默,拒絕置評。

    頻繁出現的人為操作失誤,讓花旗銀行的可靠性與安全性受到了極大的挑戰。在這樣的背景下,人工智能技術的發展為金融行業操作規范的重塑帶來了曙光。人工智能具備強大的數據處理與分析能力,能夠在資金轉賬等關鍵環節進行多維度的實時監測與風險預警。通過對海量歷史數據的學習,人工智能系統可以精準識別正常操作模式與異常操作行為,一旦出現類似花旗銀行這種錯誤操作的跡象,便能迅速發出警報,甚至直接阻止錯誤交易的進行。

    從操作流程來看,人工智能可以對金融操作進行全流程自動化監控。它能夠自動比對轉賬金額、賬號信息等關鍵數據,確保數據的準確性與一致性,避免因人工疏忽而導致的低級錯誤。同時,人工智能還可以根據不同的業務場景和風險等級,制定個性化的操作規范與風險防控策略,實現金融操作的精細化管理。

    來源:經濟觀察網

    責任編輯:王立釗

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