日前，中國人民銀行開出4張罰單，分別涉及中國農業銀行、恒豐銀行、民生銀行、光大銀行，4張罰單總罰沒金額9904.62萬元。

其中，中國農業銀行因12項違法行為，被中國人民銀行警告，沒收違法所得487.594705萬元，罰款4672.941544萬元。20名相關責任人被處罰。

罰單涉及違法行為類型如下：1．違反賬戶管理規定；2．違反清算管理規定；3．違反特約商戶實名制管理規定；4．違反反假貨幣業務管理規定；5．違反人民幣流通管理規定；6．違反國庫科目設置和使用規定；7．占壓財政存款或者資金；8．違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；9．未按規定履行客戶身份識別義務；10．未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；11．未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；12．與身份不明的客戶進行交易。

光大銀行因11項違法行為，被中國人民銀行警告，沒收違法所得201.77033萬元，罰款1677.06009萬元。12名相關責任人被處罰。

罰單涉及違法行為類型如下：1．違反賬戶管理規定；2．違反清算管理規定；3．違反反假貨幣業務管理規定；4．違反人民幣流通管理規定；5．占壓財政存款或者資金；6．違反國庫科目設置和使用規定；7．違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定8．未按規定履行客戶身份識別義務；9．未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；10．未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；11．與身份不明的客戶進行交易。

民生銀行因8項違法行為，被中國人民銀行警告，沒收違法所得99.068937萬元，罰款1705.5萬元。17名相關責任人被處罰。

罰單涉及違法行為類型如下：1．違反賬戶管理規定；2．違反清算管理規定；3．違反反假貨幣業務管理規定；4．占壓財政存款或者資金；5．違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；6．妨礙監管工作；7．未按照規定履行客戶身份識別義務；8．與身份不明的客戶進行交易。

恒豐銀行股份有限公司因8項違法行為，被中國人民銀行警告，罰款1060.68萬元。4名相關責任人被處罰。

罰單涉及違法行為類型如下：1．違反賬戶管理規定；2．違反反假貨幣業務管理規定；3．占壓財政存款或者資金；4．違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；5．未按規定履行客戶身份識別義務；6．未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；7．未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；8．與身份不明的客戶進行交易。

（來源：新浪財經）