昨日，贛州銀行股份有限公司近日因基金銷售業(yè)務(wù)中的多項(xiàng)違規(guī)行為，被江西證監(jiān)局責(zé)令整改。

江西證監(jiān)局公告顯示，贛州銀行在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，存在人員資質(zhì)問題。具體而言，贛州銀行總行及部分下轄分支行的基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人竟然未取得基金從業(yè)資格。這一情況直接違反了相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

同時(shí)，贛州銀行總行負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門中，取得基金從業(yè)資格的人員比例過低，不足該部門員工總數(shù)的一半，這也違反相關(guān)監(jiān)管要求，同時(shí)對投資者權(quán)益造成潛在影響。基金銷售業(yè)務(wù)作為銀行重要的中間業(yè)務(wù)之一，其從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)直接關(guān)系到投資者的利益保障和風(fēng)險(xiǎn)防控，贛州銀行在這一方面的疏忽確實(shí)需要注意。

監(jiān)管部門嚴(yán)肅處理

面對贛州銀行在基金銷售業(yè)務(wù)中存在的違規(guī)行為，江西證監(jiān)局采取處罰監(jiān)管措施，責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施決定，要求該行立即整改存在的問題。為維護(hù)市場秩序、保護(hù)投資者權(quán)益，監(jiān)管部門對銀行業(yè)基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)性的高度重視。

江西證監(jiān)局將此次處罰記入了證券期貨市場誠信檔案，這也對贛州銀行的聲譽(yù)造成一定影響，同時(shí)也向市場傳遞了一個(gè)明確信號：任何違反基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)定的行為都將受到嚴(yán)厲處罰，并留下長期的信用記錄。

贛州銀行此次違規(guī)事件的發(fā)生，反映出部分銀行在拓展基金銷售等中間業(yè)務(wù)時(shí)，可能存在重視業(yè)務(wù)發(fā)展速度而輕視合規(guī)管理的傾向。在當(dāng)前金融市場競爭日益激烈的背景下，一些銀行可能為了快速占領(lǐng)市場份額，而忽視了對從業(yè)人員資質(zhì)的嚴(yán)格把控。

這一事件也提醒各家銀行在開展基金銷售等中間業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，特別是在人員資質(zhì)管理方面不能有絲毫懈怠。銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，定期檢查從業(yè)人員的資格情況，確保基金銷售業(yè)務(wù)部門的專業(yè)化水平。

（來源： 金融界）