昨日，金融教育宣傳月正式啟動，針對金融機構和從業者的教育也被納入其中，而從近期曝光的諸多行業罰單來看，加強對金融從業者的教育很有必要。

今日，依據國家金融監管總局官網信息，梳理發現，8月份銀行業累計有9名銀行人員被監管終身禁業，涉及國有大行員工3人，股份行、區域性城商行、農商行及村鎮銀行各有2人。而從監管公布的原因來看，8月份被監管紅牌罰下的銀行從業者中，涉及原因最多的仍然和貸款業務違規有關。

而從下半年的數據來看，三季度已經有近30名銀行人已遭遇終身禁業處罰。

8月份9名銀行人被紅牌罰下 建行2人“中槍”

今年8月，有多少銀行從業者被各地金融監管局紅牌“罰下”？

具體來看，今年8月首張紅牌花落國有大行。8月2日，國家金融監督管理總局湖北監管局發文表示，時任交通銀行股份有限公司湖北省分行業務處理中心員工尉雪，因為對內控管理嚴重違反審慎經營規則事項負有責任，被予以禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

此外，8月份被終身禁業的大行員工還包括時任中國建設銀行股份有限公司溫州南城支行行長林瑞新，被處罰原因為貸款“三查”嚴重不審慎；時任中國建設銀行股份有限公司臨泉支行客戶經理王向陽，被處罰原因為對中國建設銀行股份有限公司臨泉支行違法發放貸款，貸款辦理嚴重不審慎事項負有直接責任。也就說，8月份有3名國有大行員工被終身禁業，其中2人為建設銀行員工。

此外，8月份也有2名股份行員工被罰下，涉及兩家全國性股份行。8月20日，監管披露，興業銀行股份有限公司張家港支行原副經理黃潁，因為對興業銀行股份有限公司張家港支行員工行為管理不到位負有責任，被終身禁業；8月30日，監管披露，時任廣發銀行北京京廣支行行長馬力，因為員工行為管理不到位，被終身禁業。

從區域性城商行的情況來看，8月份也有2人被禁業。時任湖北銀行股份有限公司恩施分行公司金融部總經理助理、副總經理、來鳳支行副行長（主持工作）、來鳳支行行長、宣恩支行行長姜坤，因為對湖北銀行股份有限公司恩施分行貸款管理不到位和員工行為管理不到位事項負有責任，被終身禁業；時任蘭州銀行股份有限公司張掖路支行行長馮立新，因為存在貸款“三查”嚴重不盡職的違法違規問題，被終身禁業。

農商行、村鎮銀行被終身禁業的也有兩人，時任福建福州農村商業銀行股份有限公司金融市場部負責人方惠玉，因為同業投資業務投前調查不到位、審查審批不審慎等違法違規事實，被終身禁業；時任浙江蕭山湖商村鎮銀行股份有限公司義蓬支行客戶經理周佳成，因為員工行為管理不到位，員工與客戶發生非正常資金往來；員工行為管理不到位，員工違規保管客戶空白憑證等物品等，被紅牌罰下。

在上述被罰下人員名單中，查詢到，時任蘭州銀行股份有限公司張掖路支行行長馮立新的部分違規事實。

據權威文書顯示，馮立新原系蘭州銀行張掖路支行行長。在擔任行長期間，隴南市天源商貿有限責任公司、岷縣鑫宏礦業有限責任公司（兩家公司法定代表人均為曹文聯）曾向蘭州銀行張掖路支行貸款數千萬元，涉及到騙取銀行貸款犯罪，蘭州銀行股份有限公司曾于2016年1月向公安機關報案。2016年5月17日，馮立新被刑事拘留。2016年5月31日，蘭州市公安局經偵支隊給蘭州銀行股份有限公司發出通報，主要內容為：馮立新觸犯刑法，涉嫌違法發放貸款罪。2016年6月11日至2016年9月20日期間被取保候審。但其后續處理結果尚未公布。

值得注意的是，上述文書顯示，在法院最終審理結果出來之前，蘭州銀行決定解除和馮立新的勞動合同，但遭到馮立新一方的起訴。2020年4月上傳的文書結果顯示，法院部分支持了馮立新一方的訴求，其理由為：馮立新現雖因涉嫌刑事犯罪被采取限制人身自由的強制措施，但該種情形不是用人單位可以解除勞動合同的條件，如馮立新被生效判決確定構成刑事犯罪，蘭州銀行股份有限公司自然可解除勞動合同。

下半年已有近30名銀行從業者被紅牌罰下

今日，依據國家金融監管總局官網信息，統計發現，今年下半年以來，已有近30名銀行從業者因為種種原因被監管部門剝奪了從業資格。

其中，7月份至少有20名銀行業人士被各地金融監管部門予以終身禁業的處罰，遠遠超過8月份。7月份的終身禁業名單中，其中國有五大行員工7名，股份行員工3人，城商行員工1人，農商行/農信社員工8人，金融租賃行業1人（時任太平石化金融租賃有限責任公司業務一部資深經理、石化能源業務部資深經理、北京業務總部助理總經理沈宏達）。

注意到，下半年來，股份行中被紅牌罰下最多的銀行是廣發銀行，且均為中高層管理人員，其中7月份有兩人，包括郝毓忠（時任廣發銀行深圳分行營業部總經理）、高海濤（時任廣發銀行深圳高新支行行長），8月份又有1人“中槍”，即馬力（時任廣發銀行北京京廣支行行長）。

結合8月份數據，統計發現，下半年約29名銀行人員被紅牌罰下，國有五大行員工10名，占比約三分之一；股份行員工5人；城商行3人；農商行/村鎮銀行/農信社10人，金融租賃行業1人。從被處罰的原因來看，貸款業務違規仍是銀行人被終身禁業的最大原因。

值得注意的是，近期有金融監管領域相關人士表示，目前監管部門已經加快了終身禁業等相關行政罰單的掛網時間，過去一些銀行員工和機構的罰單涉及的事實多發生在數年以前，掛網時間相對滯后。近期已有要求，若認定相關違規事實并調查完畢后，監管部門應盡快公布罰單。這意味著，銀行業相關違法違規事實的公布時間將會過去更快一些，以更好滿足公眾的知情權。

（來源： 財聯社）