本網訊 為把反洗錢制度落到實處，提高反洗錢工作的意識，有效防范洗錢行為。近期，工行廣安岳池翔鳳大道支行進一步落實反洗錢工作，扎實做好以下工作。

加強員工培訓。支行定期組織員工學習《反洗錢法》、《反洗錢合規工作手冊》《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》等反洗錢文件和制度，不能只停留在略知一二的層面上，要認真學習、理解，并在平時的工作中得到貫徹執行。切實推進業務人員準確把握規范操作反洗錢工作能力。結合人民銀行"風險為本"的監管思路等方面，了解最新的反洗錢知識法規，提高員工對反洗錢工作的重視程度。

加強客戶識別。客戶身份的正確識別是做好反洗錢工作的基礎，大多數的洗錢所使用的賬戶，都是由其控制的他人身份證開立的，從而避免犯罪分子本人受到法律的制裁。近年來，不法分子會利用偽造、變造或過期的營業執照、身份證等證明文件騙取開立銀行賬戶，為其利用銀行結算賬戶進行詐騙、洗錢等違法犯罪活動邁出第一步。支行要求經辦人員了解客戶開戶需求，了解企業經營情況，要求相關崗位員工切實增強主動作為的責任意識，緊緊圍繞客戶信息維護、信息采集治理、客戶身份識別、個人客戶身份證件等信息，確保客戶身份資料及業務意愿真實準確，嚴防異常開戶、虛假證件或冒名辦理等業務風險。做好客戶信息資料的采集、錄入，以及柜面核實與補錄等工作，確保客戶信息資料完整、準確，持續強化反洗錢系統監管工作基礎。

了解識別客戶。了解客戶是反洗錢工作最基本的要求，了解對公客戶的經營范圍，近期如果有不符合其實際經營的大金額進出或者頻繁歸集或向某個賬戶發生交易。個人客戶收到不符合經濟來源的款項或資金過渡，如發現上述情況，要提高警惕及時通過反洗錢系統向后臺反饋。