一騙子公司披著“私募基金”的美麗外衣，打著投資原油、天然氣等新產品的旗號，向普通市民募集資金。在開戶22天后，因涉嫌非法集資被中國銀行湖北省分行成功堵截，將這起非法集資的騙局扼殺在萌芽階段。

去年6月15日，湖北某私募基金管理有限公司（以下簡稱“某公司”）在中國銀行新興花園支行開立基本戶，其名稱含“私募基金”字樣引起了該行工作人員的關注。針對該公司的特殊性和成立時間較短，該行持續留心觀察該公司后續交易情況，發現其主要交易對手為個人，交易金額多為千元的整數倍。

去年7月7日，該公司的交易量突然激增，且交易金額具有規律性。當天下午4時左右，中行新興花園支行接到群眾舉報電話稱其資金被騙，舉報人稱該公司通過高收益基金吸引投資人加入QQ群，誘導下載注冊App，并通過App充值轉賬至該公司在中行新興花園支行開立的對公結算賬戶。

接到舉報電話后，中行新興花園支行立即聯系該公司，該公司相關負責人稱其有一款投資原油、天然氣的新產品正在募集資金。隨即，中行工作人員了解到，該公司單筆交易金額與私募基金的募集要求明顯不符，立即向上級行中行硚口支行報告。

接到報告后，中行硚口支行調取分析該公司信息和交易，發現其高管人員身份及賬戶交易存疑，與私募基金公司的從業人員特征、募集對象的特定性、結算賬戶的性質等不符。初步判斷這家公司賬戶符合非法集資詐騙賬戶可疑特征。為防止受害人范圍繼續擴大，對該公司賬戶采取了緊急管控措施：調整該公司網銀對公對私轉賬限額、單位結算卡轉賬及取現限額為零。

第二天，中行硚口支行開展實地調查，綜合分析認為公司可能存在以時事熱點做噱頭、鼓吹高收益，向社會公眾非法吸收資金的行為。在中國銀行湖北省分行的指導下，硚口支行對該公司的非柜面交易進行全面限制；同時，向湖北省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室、武漢市公安局反詐中心上報該公司涉嫌非法集資詐騙線索。

經公安機關介入調查，該公司屬于未經登記開展私募業務，涉嫌非法集資，共涉及全國多個省份的集資人近200名，因中行硚口支行反應迅速、處置果斷，其所涉及的非法募集資金未超過百萬元，將這起披著“私募基金”外衣的非法集資騙局堵截在萌芽階段。

據了解，為了對非法集資活動做到早發現早處置，中國銀行湖北省分行建立了監測預警機制，持續做好非法集資風險排查。該行組織全轄各部門、各二級分支行每季度運用G-MAP監控系統、反洗錢監測系統以及各業務條線管理系統進行常態化監測、預警；定期對新增貸款資金流向進行實時監控；針對人民幣對公結算賬戶的開立、變更、撤銷、上門服務、可疑交易上報等環節開展排查。

■ 關懷“一老一少一新”引導群眾自覺遠離非法金融

近年來，中國銀行湖北省分行積極履行社會責任，筑牢防范非法集資第一道防線，為老百姓守好“錢袋子”。僅2022年全年，該行通過開展進社區、進企業、進學校、進市場等形式開展宣傳活動788次，參與群眾近6萬人；網絡發布原創作品數80條，發送“防非”短信3萬余條，為切實提升消費者金融素養和風險防范能力，踐行優化金融生態貢獻中行力量。

非法集資等金融風險，不但危害國家經濟金融秩序，而且損害人民群眾財產安全，影響社會大局穩定。中國銀行湖北省分行不斷創新宣傳形式，關懷“一老一少一新”等重點人群，引導群眾自覺遠離非法金融活動。

為擴大宣傳普及面，該行為各二級分支行提供防范非法集資宣傳教育相關資料，并統一發布全轄網點LED滾動屏、網點視頻和微信公眾號的宣傳教育內容，最大限度地擴大對群眾的警示教育面；組織全轄開展“守住錢袋子·護好幸福家”防范非法集資宣傳月活動，開展多層次、全方位的宣傳活動，進一步提升群眾對風險的防范意識。

■ 金融宣教天天有 場場都精彩

“如果遇到陌生電話，要求轉賬匯款的，就要提高警惕，謹防電信詐騙。”“征信‘洗白’‘鏟單’廣告都是虛假的，如發現信用報告有錯誤，可攜帶有效身份證件到金融機構或當地人民銀行提出異議申請。”今年6月，在防范非法集資宣傳月期間，中行湖北省分行緊緊圍繞“守住錢袋子·護好幸福家”這一主題，平均每天開展一場宣教活動，將金融知識送到群眾身邊。

6月8日，中行硚口支行聯合武漢市十一初級中學（濱江校區）舉辦“金融素養培訓班”——金融知識進校園活動。課堂上，來自中行硚口支行的小琪老師首先向同學們介紹了人民幣防偽知識，通過轉動鈔票看兩處、觸摸多處有凹凸、透過觀察看兩點等方法仔細講解了真假幣的特征，以及如何有技巧地識別假幣、遇到假幣如何應對等多個問題。

6月14日上午，中行隨州廣水支行在市區印臺廣場設立宣傳點，開展金融消費者權益保護教育宣傳，助力守護好老百姓的“錢袋子”。當天，中行武漢市直支行轄屬機構圍繞當地老年型社區，18名員工組成3支志愿服務小分隊，以“普及金融知識萬里行”“普及金融知識，守住‘錢袋子’”為主題，深入社區為老年群體普及金融知識。

6月15日，在以“守住錢袋子·護好幸福家”為主題的2023年武漢市防范非法集資宣傳教育活動中，中行武漢省直支行現場精心布展，向參會的廣大市民免費贈送印有“守住錢袋子·護好幸福家”宣傳口號的口罩，并向大家普及金融知識；活動現場，中國銀行武漢省直支行獲“防非輕騎兵”授牌。

同一天，中行荊州分行組織金融知識宣講小組走進荊州市君安醫養老年公寓，以案例說風險等形式向老人們揭露迭代作案手法，提醒老人們警惕投資養老項目，保護自身財產安全。