央行再度出手！近日有多家銀行因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，被處百萬(wàn)罰款。

因涉及占?jí)贺?cái)政資金等 

工商銀行一分行被罰605萬(wàn)

6月17日，中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)管部披露了多則百萬(wàn)級(jí)別的銀行罰單，其中涉及的違法行為類型包括與身份不明的客戶進(jìn)行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等。

渝銀罰〔2022〕19號(hào)行政處罰決定書顯示，中國(guó)工商銀行股份有限公司重慶市分行被處罰款604.6萬(wàn)元。此外，4位相關(guān)負(fù)責(zé)人也被處以罰款。

該分行涉及的違法行為包括以下6項(xiàng)：超過期限或未向人民銀行報(bào)送賬戶開立、撤銷等資料；存在占?jí)贺?cái)政資金行為；對(duì)外支付殘缺、污損的人民幣；未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；未按要求對(duì)金融消費(fèi)者投訴進(jìn)行正確分類；漏報(bào)投訴數(shù)據(jù)；未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容。

涉及與身份不明的客戶交易等 

重慶銀行收395萬(wàn)元大額罰單

同日披露的渝銀罰〔2022〕7號(hào)行政處罰決定書顯示，重慶銀行股份有限公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易四項(xiàng)違法違規(guī)行為，被中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部處以罰款395萬(wàn)元。

同時(shí)，時(shí)任重慶銀行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理、內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理、個(gè)人銀行部總經(jīng)理均被處罰款。

重慶農(nóng)村商業(yè)銀行被罰255萬(wàn)元 

另有多家銀行收大額罰單

此外，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行同樣因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易等4項(xiàng)違法行為，最終被中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部處以罰款255萬(wàn)元。3位相關(guān)負(fù)責(zé)人亦被處罰款。

另?yè)?jù)渝銀罰〔2022〕12號(hào)行政處罰決定書顯示，重慶彭水民泰村鎮(zhèn)銀行因“六宗罪”被處137.1萬(wàn)元罰款。其違法行為包括違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；超過期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立、撤銷等資料；未按照規(guī)定解繳假幣；未按照規(guī)定備案?jìng)€(gè)人征信查詢用戶變更情況；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告。該行時(shí)任行長(zhǎng)被罰4.5萬(wàn)元。

重慶大足匯豐村鎮(zhèn)銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；超過期限向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立資料；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)3項(xiàng)違法行為被罰62.5萬(wàn)元。

重慶江津石銀村鎮(zhèn)銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；超過期限向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶撤銷資料；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等，被中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部警告，并處罰款35萬(wàn)元。

因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定 

工商銀行吉林省分行被罰506萬(wàn)

6月17日，人民銀行長(zhǎng)春中心支行公布了多張罰單，其中有兩家銀行罰單金額超百萬(wàn)。

長(zhǎng)銀罰決字〔2022〕1號(hào)行政處罰決定書顯示，工商銀行吉林省分行因占?jí)贺?cái)政資金；違反賬戶管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容等違法行為，中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行決定對(duì)其警告，并處罰款506.16萬(wàn)元。

另外，吉林九臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行因違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)兩項(xiàng)違法行為，最終被罰144.61萬(wàn)元。

工作人員不具備挑假幣能力 

貴州銀行因13項(xiàng)違規(guī)行為被罰

近日，中國(guó)人民銀行貴陽(yáng)中心支行官網(wǎng)披露了7則罰單，其中有兩家銀行被罰金額超百萬(wàn)，分別為貴州銀行與興業(yè)銀行貴陽(yáng)分行。

貴銀綜罰字〔2022〕第2號(hào)行政處罰決定書顯示，貴州銀行因13項(xiàng)違法行為被罰款284萬(wàn)元。另外，時(shí)任貴州銀行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理、法律合規(guī)部總經(jīng)理、信息科技部副總經(jīng)理、交易銀行部總經(jīng)理均收罰單。

貴州銀行涉及的違法行為包括：1.超過期限報(bào)送賬戶開立、撤銷等資料；2.占?jí)贺?cái)政存款或者資金；3.現(xiàn)金從業(yè)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力；4.提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人；5.未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息；6.未按要求使用格式條款；7.利用技術(shù)手段，變相強(qiáng)制金融消費(fèi)者接受金融產(chǎn)品或者服務(wù)；8.未在規(guī)定期限內(nèi)答復(fù)投訴人或者未按要求反饋投訴處理情況；9.漏報(bào)投訴數(shù)據(jù)；10.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；11.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；12.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；13.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；

除此之外，興業(yè)銀行貴陽(yáng)分行也因超過期限報(bào)送賬戶開立、撤銷等資料；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等違法行為，被中國(guó)人民銀行貴陽(yáng)中心支行警告，并處以罰款179萬(wàn)元。

去年365家銀行違反反洗錢規(guī)定 

合計(jì)被罰2.61億元

據(jù)了解，國(guó)家反洗錢行政主管部門是指中國(guó)人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國(guó)際合作等。

2021年，在反洗錢執(zhí)法檢查與行政處罰方面，人民銀行全系統(tǒng)共開展了159項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查、476項(xiàng)含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查和3項(xiàng)涉案機(jī)構(gòu)的行政處罰調(diào)查，完成對(duì)401家違規(guī)機(jī)構(gòu)的處罰，罰款金額共3.21億元，對(duì)759名違規(guī)個(gè)人罰款1936萬(wàn)元，兩項(xiàng)罰款合計(jì)3.41億元，同比下降38%。

具體到銀行業(yè)，央行在去年完成對(duì)365家違規(guī)機(jī)構(gòu)的行政處罰，罰款2.61億元；處罰個(gè)人697人，罰款1611萬(wàn)元；兩項(xiàng)罰款合計(jì)2.77億元。

央行指出，考慮到執(zhí)法檢查監(jiān)管強(qiáng)度較大，且短期內(nèi)覆蓋率有限，人民銀行有意識(shí)地加強(qiáng)了對(duì)執(zhí)法檢查外其他監(jiān)管措施的應(yīng)用，逐步搭建全流程、立體式的監(jiān)管模式，實(shí)現(xiàn)對(duì)不同業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)狀況的機(jī)構(gòu)采取強(qiáng)度適配的監(jiān)管措施。同時(shí)，完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管工作基礎(chǔ)。在加強(qiáng)部門協(xié)作基礎(chǔ)上，加快構(gòu)建特定非金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管體系。

（來源：中國(guó)證券報(bào)）