建行湖南省分行高度重視反詐工作，高標準嚴格執行國家“斷卡”行動工作部署，充分利用陣地管理優勢資源的同時，不斷加強賬戶管理，提升員工風險識別能力和突發事件處理能力，全力配合公安機關工作，協助打擊違法犯罪分子，守好人民群眾資金安全的最前線。

警銀聯動 保駕護航

“謝謝你們啊，昨天還把公安人員也請來了，幸好你們有耐心、負責任，不然我真的要上當受騙了……” 在建行常德臨澧支行的營業大廳門口，一位老大姐拉住網點大堂經理的手，久久不放開。

這位老大姐姓郭，4月1日上午來到建行臨澧支行要求辦理一張銀行卡，大堂經理詢問開戶用途，郭大姐只說有人要匯錢過來，再詢問對方是誰，郭大姐只回答是別人，不肯多說。大堂經理覺得異常，便喊來營運主管協同進行詢問，經營運主管多次勸說宣導，郭大姐才說是“老年人公司要給我們老年人打扶貧款”，還說對方交待了不能告訴別人。營運主管憑經驗判斷，這是一起典型針對老年人的詐騙形式，便告知郭大姐這肯定是騙子，沒想到郭大姐當即反應強烈，不聽勸導，一再要求開戶，不辦理就在大廳里吵鬧，“我就開張銀行卡，你們問我這么多干什么？我就是要開卡……”營運主管見狀知道郭大姐受騙已深，靠銀行的宣傳已無法輕易讓客戶信服，便向大堂經理示意，巧妙的以開戶前要進行身份證件核查為由帶領郭大姐到辦公區，同時自己迅速拔打當地反詐中心電話96110。3分鐘后民警到達網點，民警了解情況后，到辦公室與客戶溝通，郭大姐見是公安人員，態度有所轉變，民警趁機對客戶進行了反電詐常識宣傳，并協助客戶下載國家反詐中心APP，通過反詐中心APP了解類似的典型案例，并告知目前本地該類案件的受理情況。通過民警、網點人員語重言輕的宣導，郭大姐情緒緩和，不再堅持開卡，郭大姐回家后，向與其對接的聯系人“核實”，對方一聽說在網點的情況后，立即掛斷了電話，并刪除了微信，郭大姐怎樣都無法聯系上對方，至此，郭大姐才相信自己上當受騙，才有了開頭的一幕。

及時甄別 果斷勸阻

建行湖南桃江支行阻止一起詐騙為客戶避免經濟損失6.28萬元。4月10日下午，一對老夫妻在一名年輕背包男子的帶領下來到網點要求辦理轉賬業務，大堂經理詢問老夫妻轉賬事由并指導其辦理。年輕背包男子立馬拒絕表示不需要指導，男子的外地口音引起了工作人員的注意，便在旁留意觀察。

隨后，年輕男子直接代老人家操作6萬元的跨行轉賬流程，在一旁關注的工作人員發現其彼此雙方并不熟悉，便上前仔細詢問老夫妻款項用途、是否認識收款人。老夫妻表示，在網站上看到安裝光伏發電能賺錢的廣告便與之進行了電話聯系，隨后其公司派遣該年輕背包男子來安裝對接，目前已支付2800元定金，還需要轉賬6萬元才能正式出貨安裝。

憑借多年工作經驗，該行工作人員認識到可能事有蹊蹺，立即提醒客戶謹防詐騙，確認公司的真實性再確認付款。該男子在旁聽到后臉色大變，大聲怒罵工作人員不要多管閑事，見男子態度惡劣強勢且老夫妻深陷泥潭，工作人員迅速到一旁報警，并設法拖住年輕男子。民警趕到現場了解情況后，和工作人員一起耐心提醒勸說，老夫妻這才恍然大悟，認識到這是詐騙，該行工作人員細心觀察成功幫助老夫妻避免了財產損失。

金融詐騙隨時可能發生在我們身邊，不法分子利用客戶的心里弱點，引誘客戶進行貸款和轉賬操作，銀行網點作為遏制涉賭涉詐溫床的第一道防線，時刻不容松懈。

去偽存真 及時出擊

建行湖南衡陽采霞街支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶避免了兩萬元的資金損失。2月18日上午11點多鐘，該行員工如往常一樣在電子體驗區指導客戶如何使用手機銀行。兩名客戶在開通手機銀行后，到電子體驗區讓網點員工指導其進行手機銀行的操作。當指導客戶如何操作后，客戶并沒有馬上離開，而是打電話詢問貸款申請事項，當聽到客戶詢問對方為什么要先轉兩萬塊錢到他指定的賬戶才能進行貸款申請時，經驗豐富的網點員工意識到事情不簡單，立即向大堂經理報告可疑情況。大堂經理遂向客戶詳細詢問事情的經過，經過了解客戶在銀行貸款未審核通過，于是在網上進行貸款申請，對方告訴他審核已通過，但需要轉兩萬塊錢到指定帳戶由系統監測是否通順，系統提交后貸款公司將在后臺點擊取消，客戶的資金并不會真的轉出，到時貸款會立馬發放到其帳戶。大堂經理立刻告訴客戶通過手機銀行轉出資金后，資金將會直接轉到收款帳戶，不會有任何系統能進行后臺取消，這一定是一起電信詐騙案。“我是銀行工作人員，請相信我。”大堂經理與客戶反復分析這件事情，客戶這才意識到自己被騙了。

隨后，大堂經理還拿來防詐宣傳折頁給客戶普及了金融安全常識和常見詐騙案例，客戶表示受益匪淺，感謝該行員工為其避免了兩萬塊錢的資金損失，同時對該行專業、貼心的服務表示了高度的肯定和稱贊。

建行湖南省分行牢固樹立“以人民為中心”的發展思想，以更高標準、更嚴要求全面強化個人賬戶風險管理，時刻緊繃“防范電信詐騙”這根弦，全面有效落實監管對整治重點提出的工作要求，構建防范涉賭涉詐第一防線，協助公安機關嚴厲打擊銀行卡違法犯罪活動，做好客戶防范電信詐騙的案例宣傳，切實維護好客戶的資金和財產安全，為守護人民群眾財產安全貢獻力量。