自開展防賭反詐相關(guān)工作以來，招商銀行高度重視，積極開展金融知識普及讓防范電信詐騙入人心，同時通過主動甄別、銀警協(xié)作等多種方式切實打擊和杜絕電信詐騙行為發(fā)生，多措并舉守護(hù)客戶資金安全。近日，招商銀行重慶洋河支行便成功識別一涉案賬戶，并協(xié)助公安機(jī)關(guān)將涉案人員捕獲。

事發(fā)當(dāng)天，客戶楊某至招商銀行重慶洋河支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，準(zhǔn)備取空銀行卡上的資金，柜員辦理時發(fā)現(xiàn)客戶銀行卡已被系統(tǒng)標(biāo)識為可疑賬戶，便立即將情況報告支行柜面主管。主管即刻對客戶卡片近期交易進(jìn)行分析，確認(rèn)交易異常特征明顯，隨后便向客戶核實資金來源及用途。面對工作人員詢問，楊某無法合理解釋資金來源及涉及多名交易對手的具體原因和情況。經(jīng)過再次確認(rèn)，主管認(rèn)為客戶極可能為電信詐騙嫌疑人，一方面協(xié)調(diào)工作人員以后臺查詢和核實具體情況為由穩(wěn)住客戶，另一方面立即聯(lián)系渝北反詐中心反饋客戶異常情況，后由黃泥磅派出所將客戶楊某帶回派出所做進(jìn)一步調(diào)查。

經(jīng)過多方驗證，1月25日楊某銀行卡被確認(rèn)為二級涉案賬戶，并納入懲戒名單。招商銀行立即對該銀行卡采取止付措施，預(yù)防涉案資金再次流入及流出。

招行重慶分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在防賭防詐的工作過程中，該行一直高度重視，從總行層面到分行層面以及各個網(wǎng)點，各層級都不遺余力認(rèn)真落實各項工作，積極配合監(jiān)管及公安機(jī)關(guān)，穩(wěn)定金融秩序，肅清金融環(huán)境，共同建立安全、穩(wěn)定、和諧的金融生態(tài)圈。