7月23日，央行北京營業(yè)部發(fā)布處罰信息，中金支付有限公司（下稱 “中金支付”）為非法交易直接提供支付結(jié)算服務(wù)等多條違規(guī)被警告，并沒收違法所得331.5萬元，并處罰款1195.06萬元，罰沒合計1526.58萬元。中金支付總經(jīng)理史佳樂被警告，并處罰款23.2萬元。

處罰信息顯示，中金支付涉及的違規(guī)行為包括將外包商作為特約商戶并受理其發(fā)起的銀行卡交易，且未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機(jī)制，為非法交易直接提供支付結(jié)算服務(wù)，同時存在未按照規(guī)定報送可疑交易報告等情況。作出行政處罰的時間為7月14日。

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中金支付成立于2010年，在2011年獲發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》。央行顯示，中金支付的支付許可證涵蓋的業(yè)務(wù)僅有互聯(lián)網(wǎng)支付，不包括銀行卡收單等，將于12月21日到期。

官網(wǎng)顯示，中金支付的業(yè)務(wù)涉及供應(yīng)鏈資產(chǎn)服務(wù)平臺，合作案例包括四川電網(wǎng)、伊利集團(tuán)、徽商銀行、鄭州銀行、南洋商業(yè)銀行等，此外還有人民幣跨境支付業(yè)務(wù)“全球付”，合作案例有施耐德電氣、中國機(jī)電產(chǎn)品進(jìn)口商會等，另有支付產(chǎn)品壹企付、薪享付、賬服通、信用支付。

天眼查顯示，中國銀聯(lián)旗下全資子公司（下稱 “中國銀聯(lián)”）上海聯(lián)銀創(chuàng)業(yè)投資有限公司，關(guān)聯(lián)方銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司（下稱 “銀聯(lián)商務(wù)”）旗下全資子公司廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付有限公司（下稱 “廣州銀聯(lián)”）分別持有中金支付的79.55%和20.45%股份。銀聯(lián)系的支付牌照涉及銀聯(lián)商務(wù)、銀聯(lián)商務(wù)、卡友等十余家。

中金支付飽受無故扣款投訴。從投訴內(nèi)容來看，支付涉及的商戶包括攜程拿去花主體西安趣攜金融服務(wù)有限公司、優(yōu)億金融主體深圳市創(chuàng)想?yún)R科技服務(wù)有限公司、維信維仕擔(dān)保、恩牛小貸等信貸平臺。部分用戶發(fā)現(xiàn)，有些扣款是與拿去花等平臺曾簽署自動扣款協(xié)議，部分投訴則表示未使用相關(guān)平臺。截至7月，中金支付相關(guān)的無故扣款投訴仍不斷。